系统性金融风险实时监测与处置
本条为初评草案（AI 辅助编目 · 评于 2026-07）：T 阶为三问初评（撬动面 × 停滞度 × 临界性），双评过 σ 门并红蓝复核后才升"已建档"。查不到的字段留空不编。点亮者会进入亮星候选流程，其贡献与星阶按 HCF 独立重评，不从暗星自动继承。
金融危机不是普通经济波动，而是文明级能力毁灭器：2008 年一场危机抹掉数万亿美元产出，让多国科研、基建、社会投资倒退十年。今天的宏观审慎框架（巴塞尔协议、压力测试）本质上仍是事后统计加静态资本缓冲，监管者看到的是滞后数月的报表，而风险在影子银行、非银机构和跨市场衍生品链条里以天为单位传染。攻破这颗暗星意味着建成对全金融体系的实时可见性——像电网调度中心那样看见杠杆、期限错配和传染路径，并在崩塌前介入。这会把'危机—救助—衰退'的百年循环降级为可管理的工程问题，解锁的是文明积累不再被周期性清零。
卡在三个环节：一是数据主权——非银机构（对冲基金、私募信贷、货币基金）的头寸数据分散在各国、各监管辖区，没有任何机构有权拼出全图；二是传染建模——跨市场的杠杆链条是动态网络，静态压力测试抓不住内生放大机制（抛售螺旋、保证金螺旋）；三是处置工具——即使看见了，现有工具（加息、注资）粒度太粗，缺少能精准切断传染路径的干预手段。
BIS（国际清算银行）、金融稳定委员会（FSB）、Basel III 框架、各国央行宏观审慎部门、美国财政部金融研究办公室（OFR）、欧洲系统性风险委员会（ESRB）
读金融计量 + 网络科学/复杂系统，这是少数两边都缺人的交叉带。路径可以是进央行研究局、BIS/IMF 的金融稳定部门，或做监管科技（RegTech/SupTech）方向的团队。具体切入点：从单一市场的传染网络建模做起（比如回购市场或货币基金的挤兑动力学），这是能发论文也能被监管者直接用上的子问题。
谁在攻这颗暗星 · 攻关者名录8 人
这不是终点站——今天在这颗暗星上攻坚的人，就是明天点亮它、登上星光榜的候选。名录含科研、创业与第三方三类关键角色，初评待核实，欢迎补充与纠正。
去哪家 · 机构与公司名录3 家 · 其中初创/成长期 2
给求职者和投资人的信息增量——不只是听过的大机构，更多是正在攻这颗暗星的初创与新公司（联网实搜、初创优先排序，初评待核实）。